風險控制部經理

崗位職責：
1.1???制度建設
1.11?制定風險管理、信貸管理制度、企業內部控制制度、辦法和工作流程以及操作規范。
1.12?負責建立和維護風險控制體系，并對企業運行和相關制度提出改進意見。
1.2???業務規劃
1.21??制定公司風險管理工作規劃、年度工作計劃。
1.3???授權管理
1.31?負責做好授權與轉授權工作。
1.4???風險管理
1.4.1?與業務部門共同對每項業務按工作流程的規定進行完全的風險調查與評估。
1.4.2?協同法律事務部共同對每項業務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估。
1.4.3?完成業務風險分析評估報告，向公司風控委員會匯報業務風險調查與分析評估結果。
1.4.4?協助有關部門已放貸業務進行跟蹤監督。
1.4.5?牽頭負責信用、操作、流動性、聲譽、信息等全面風險的管理、審核與評價工作。
1.4.6?負責全面風險監測管理，包括風險預警、風險計量、風險控制、風險評價等。
1.4.7?負責公司風險管理相應制度和技術開發與推廣。
1.4.8?負責公司內部控制風險分類管理和審批認定工作。
1.4.9?負責產品質量總體控制計劃的編制、考核、監測和分析。
1.4.10?負責呆帳核銷的復審工作，組織公司呆賬損失準備計提工作。
1.4.11?負責對重大資產減值、公允價值、損失核銷進行審核、審批。
1.4.12?協助財務中心對各種損失準備和風險準備的計提。
1.4.13?負責資本充足率、不良資產率、撥備覆蓋率等風險監管指標的設定、監測及日?？刂?。
1.4.14?負責客戶風險監測系統的數據上報，指導分/子公司做好數據上報工作。
1.5、??征信管理
1.5.1?負責公司征信管理，完善黑名單制度。
1.6、?Capit投融資運營系統管理
1.6.1?負責管理系統的建設與維護。
1.6.2?負責應收賬款質押登記系統的管理與維護。
1.6.3?負責網站投融資制度執行情況、業務審批條件落實情況的檢查。
1.6.4?負責分析監控公司投資質量、投向結構、投放進度。
1.6.5?對授信審批質量進行評價及檢查；制定并監督實施潛在風險客戶退出計劃，提出風險化解措施。
1.6?.6負責統籌授信業務發生后的監測管理，督導業務部門實施授信后的日常管理。
1.6.7?牽頭負責編寫、審定中國資本網投融資管理手冊。
1.6.8?負責公司已投融資客戶檔案管理和分/子公司檔案管理的檢查、指導。
1.7、?評級管理
1.7.1?負責制定客戶評級制度、操作規程，督導分支機構評級工作的實施。
1.7.2?負責債項評級、客戶風險評級等工作。
1.8、?獨立核算事業部、各部門、分支機構的財務監督
1.8.1?負責根據國家和總部相關管理制度要求，在公司內部和分支機構范圍內健全財務管理與會計制度及實
施細則，并組織實施；
1.8.2?負責規范屬分/子公司、獨立核算事業部的會計核算；
1.8.3?負責對分支機構實施財務風險控制，指導分/子公司開源節流，優化資金占用，定期對分/子財務報表進
行分析，為公司管理層提供決策支持；
1.8.4?負責在分/子公司實施收支兩條線和預算管理，嚴格規范財經紀律。
1.9、資金控制管理
1.9.1、負責制定公司的費用報銷及付款制度；
1.9.2、負責檢查各項資金支出情況。
1.10、成本消耗管理
1.10.1?負責制定、修訂公司運營成本管理制度，跟蹤、檢查執行情況，對成本實行制度監控。
1.10.2?負責進行后勤保障、CAPIT工具包產品印制和生產成本分析，提交成本分析報告；
1.10.3?負責工具包生產預算執行情況分析、報告。
1.11、?存貨結構管理
1.11.1?負責制定、修訂公司各類產品存貨管理制度，跟蹤、檢查執行情況，對存貨實行制度監控；
1.11.2?負責進行存貨分析，提交存貨分析報告；
1.11.3?負責存貨預算執行情況分析、報告；
1.11.4?負責包括采購計劃和資金計劃的審定，重要合同會簽，參與和監督招標、議標的采購，以及相關控制
評價工作。
1.12、?應收賬款管理
1.12.1?負責制定、修訂公司應收賬款管理制體系，跟蹤、檢查及幫助各部門、分/子公司相關制度的執行，
降低管理風險；
1.12.2?負責對應收賬款管理體系的執行情況進行檢查評價，對其中的薄弱環節應及時加以糾正、完善；
1.12.3?負責參與賒銷客戶的信用資料的審核；
1.12.4?負責參與賒銷客戶的信用額度動態管理的審核。
1.13、?流程執行管理
1.13.1?負責根據公司業務發展的需要，制定及優化公司的內部控制流程、政策、方法及執行標準；
1.13.2?負責依據公司管理的需求組織并執行公司的內部控制工作，幫助各部門、下屬子公司及控股公司現場
規范相關的業務流程及操作規程，降低管理風險；
1.13.3?負責協調公司的內部控制自我評估項目，確保公司的有效控制達到管理層的控制目標：
1)?協助流程及控制主人制定無效控制的補救計劃，及跟蹤計劃，確保無效控制得以控制并轉為有效；
2)?給流程及控制主人提供關于內控方面的培訓，建立及維護內部控制、自我評估、測試模板及工具，文
件存檔標準，及管理證明；
3)?檢查各部門或者個體的自我測試工作效果，包括測試樣本，測試文件的歸檔等。
1.13.4?負責檢查公司總部、下屬分/子公司相關運營、財務、人事等業務政策及流程情況；
1.13.5?負責制定及優化公司總部、分/子公司風險評估體系；幫助管理層鑒別公司總部、分支機構管理上存
在的風險；
1.13.6?負責平衡內部控制的要求與實際的業務發展的沖突，其他與內部控制相關的工作。
1.14、?其它職責
1.14.1?負責公司風控項目報表統計，并按時報送總裁辦。
1.14.2?負責公司風控委員會辦公室的日常工作。
1.14.3?負責公司內部控制督察及關聯客戶的認定和關聯交易的日常監控與管理。
1.14.4?負責公司風險防范和控制，化解各類風險。
1.14.5?負責公司風控的指導和信息交流，強化全體員工的風險意識。
1.14.6?完成領導交辦的其它工作。